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很多人生活中可能都遇到這樣的問題:去銀行取錢,總是被問及錢款用途、資金來源等問題。關于儲戶取現是否應該被詢問,反洗錢新規給出了更合理的解釋。
11月28日,中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。簡單說,這份新規就是銀行不再“一刀切”地詢問所有人,而是根據你的風險狀況來決定要不要多問幾句。 舉例來說: 張大爺每月15日都去銀行取3000元養老金。按新規,這類收入來源清晰、交易穩定的客戶,銀行只需核對身份證,不用問資金用途,可直接辦理。 但如果出現這種情況: 大學生小王賬戶突然收到多筆跨省轉賬,當天又集中轉出十幾萬元。這種異常交易,銀行必須啟動“強化調查”,查清資金來源和去向。得一提的是,文件刪除了“個人存取現金超5萬元需登記資金來源”,與此前的征求意見稿保持了一致。文件規定:金融機構在較高洗錢風險時,了解資金來源和用途。同時,還規定對低風險情形,采取簡化措施。 ![]() 這項新規真正做到了“安全”與“便利”的平衡,既筑牢了金融安全防線,又避免過度干預老百姓的正常金融活動。畢竟,反洗錢不是防老百姓,而是防壞人利用金融系統干壞事。 📣 提醒大家 配合金融機構的合理盡職調查 是每個公民的責任 只要資金往來干凈透明 新規只會讓我們辦事更順暢 而不是更麻煩 ▌本文來源:央視新聞微信公眾號(ID:cctvnewscenter) |
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離線琴琴美食
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離線甜蜜何旅行
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早該這樣了
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離線夜夜夜……
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知道了
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離線否昂方
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所謂有問題的“錢”,真能通過銀行詢問問出來嗎?
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離線明天去旅行
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知道了
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離線明天去旅行
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好好好好
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離線葉葉
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離線朱勇忠
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銀行要怎么做,我們無法干預拒絕不了,只能乖乖的,照做!
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離線小金土豆
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離線醉美小鎮
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我以前只存不取,現在是只取不存,新房要裝修,哪哪都要錢。
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離線lah1988
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感覺像陰影籠罩在百姓頭上
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離線~烏傷大雅~
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離線龔齊
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離線狗妹妹、
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離線花開富貴來
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知道了
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離線咱村的希望
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