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諸侯

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很多人生活中可能都遇到這樣的問題：去銀行取錢，總是被問及錢款用途、資金來源等問題。關于儲戶取現(xiàn)是否應該被詢問，反洗錢新規(guī)給出了更合理的解釋。

11月28日，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。簡單說，這份新規(guī)就是銀行不再“一刀切”地詢問所有人，而是根據(jù)你的風險狀況來決定要不要多問幾句。

舉例來說：

張大爺每月15日都去銀行取3000元養(yǎng)老金。按新規(guī)，這類收入來源清晰、交易穩(wěn)定的客戶，銀行只需核對身份證，不用問資金用途，可直接辦理。

李阿姨在菜市場擺攤二十年，每天存貨款、交租金流水清清楚楚。她存取小額資金，銀行也直接辦理。

但如果出現(xiàn)這種情況：

大學生小王賬戶突然收到多筆跨省轉(zhuǎn)賬，當天又集中轉(zhuǎn)出十幾萬元。這種異常交易，銀行必須啟動“強化調(diào)查”，查清資金來源和去向。

得一提的是，文件刪除了“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”，與此前的征求意見稿保持了一致。文件規(guī)定：金融機構(gòu)在較高洗錢風險時，了解資金來源和用途。同時，還規(guī)定對低風險情形，采取簡化措施。

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這項新規(guī)真正做到了“安全”與“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防線，又避免過度干預老百姓的正常金融活動。畢竟，反洗錢不是防老百姓，而是防壞人利用金融系統(tǒng)干壞事。

📣 提醒大家

配合金融機構(gòu)的合理盡職調(diào)查

是每個公民的責任

只要資金往來干凈透明

新規(guī)只會讓我們辦事更順暢

而不是更麻煩

▌本文來源：央視新聞微信公眾號（ID：cctvnewscenter）

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[義烏城事]新規(guī)來了！銀行取錢不再一刀切式詢問 [復制鏈接]

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